Die Nasionale Tesourie verwag dat Suid-Afrika vir nog ‘n jaar op die grys lys sal wees en sê daar is steeds vereistes vir die regering om die land se maatreëls te hervorm wat daarop gemik is om geldwassery, terreur finansiering en ander finansiële misdade te bekamp.
Die tesourie het gesê Suid-Afrika moet ten minste “vyf uitstaande tegniese tekortkominge” uit 22 wat deur die Financial Action Task Force (FATF) geopper is oor die land se lakse maatreëls teen geldwassery en finansiële misdaad, aanspreek. Die FATF is ‘n Parys-gebaseerde inter regeringsliggaam wat lande se vermoë beoordeel om onwettige finansiële aktiwiteite te bekamp.
Die regering beoog om hierdie tekortkominge teen die einde van Oktober aan te spreek, het die tesourie gesê in ‘n oorsig van die finansiële sektor wat 2024-begrotingsdokumente vergesel het. Die tesourie se skatting lei af dat Suid-Afrika steeds vir die grootste deel van 2024 op die grys lys sal wees, wat die tweede jaar is waarin die land deur die FATF as swak maatreëls in plek is om finansiële misdade te bekamp.
Op 24 Februarie 2023 is Suid-Afrika deur die FATF op die grys lys geplaas, wat ‘n reputasie slag was, aangesien die land in die oë van die ontwikkelde wêreld nie ernstig beskou is om finansiële misdade te voorkom of om proaktiewe maatreëls in plek te hê om sulke misdade te voorkom nie. voorkom.
Suid-Afrika is op die grys lys geplaas omdat dit nie aan die meeste van die FATF se maatstaf aanbevelings voldoen het om onwettige finansiële aktiwiteite te bekamp nie. Die organisasie het bevind dat SA se lakse teen-geldwassery-maatreëls oortreders toegelaat het om geld te skuif sonder om alarmklokke deur finansiële instellings af te skakel. Sulke geldvloei kan moontlik terreur aktiwiteite finansier.
Die FATF het ook omgekrap met die versuim van wetstoepassingsagentskappe om te demonstreer dat hulle ernstig is daaroor om individue wat aan die staats kaping-projek gekoppel is, te vervolg.
Grys lys impak
Sommige ondernemings in Suid-Afrika (hoofsaaklik handelsbanke) het gerapporteer dat die grys lys hul koste om sake te doen verhoog het. Die besighede moes hul omsigtigheidsondersoek proses verskerp om die bron van fondse van hul kliënte te ondersoek, om te verseker dat hulle nie opbrengs van finansiële misdade is nie. Sommige besighede het probleme ondervind met die verkryging van lenings, veral wanneer hulle aan oorgrenstransaksies deelneem.
Februarie 2025 is wanneer Suid-Afrika se vordering met die aanspreek van die tekortkominge wat deur FATF geopper is, volgende beoordeel sal word. Die tesourie het gesê om uit die grys lys te kom, sal nie maklik wees nie.
“Om al die oorblywende aksies aan te spreek en te demonstreer dat verbeterings volhoubaar is teen Februarie 2025, sal ’n aansienlike poging van al die relevante Suid-Afrikaanse owerhede verg,” lui die tesourie se begrotingsdokumente. Van toe af, of die middel van 2025, verwag amptenare van die tesourie dat Suid-Afrika die grys lys sal verlaat.
FATF-vergadering in Parys
’n Afvaardiging van staatsamptenare, insluitend van die Tesourie, het verlede week die FATF se plenêre vergadering in Parys bygewoon, waarop die vordering van Suid-Afrika en ander lande op die grys lys beoordeel is.
Die FATF het erkenning gegee aan Suid-Afrika se werk om die tekortkominge wat deur die waghond geopper is aan te spreek, insluitend die verhoging van die gebruik van finansiële intelligensie van die Finansiële Intelligensiesentrum in voortgesette ondersoeke en die verhoging van die finansiële hulpbronne van liggame wat getaak is om geldwassery en terreur finansiering te beveg.
Die Tesourie het ook ‘n reeks wysigings aan bestaande wette in die Parlement ingestel wat daarop gemik is om Suid-Afrika se verbintenis tot die bekamping van finansiële misdade te versterk.
Suid-Afrika het egter steeds sy werk uitgeput aangesien die FATF gebiede aanbeveel het waarin die land moes verbeter. Dit sluit in:
Verskerpte toesig oor beroepe en professionele persone, soos prokureurs, rekenmeesters, eienaars van casino’s en eiendomsagente, en verseker dat hulle nie begunstigdes is van die onwettige vloei van fondse wanneer hulle sake doen nie.
Die versterking van die ondersoekende en vervolgings vermoë van “ernstige en komplekse geldwassery [sake] en die volle reeks terrorisme finansieringsaktiwiteite in ooreenstemming met sy risikoprofiel”.
Toenemende samewerking met ander jurisdiksies om SA te help met sy ondersoeke en konfiskering van bates wat op twyfelagtige maniere verkry is.
Demonstreer dat die land entiteite wat van finansiële misdade beskuldig word, kan ondersoek en suksesvol kan vervolg.
Die verbetering van die vermoë om geteikende ekonomiese sanksies teen oortreders te gebruik.
Die instel van maatreëls om die opbrengs van misdaad vinnig te identifiseer en te konfiskeer.
Implementering van “‘n omvattende nasionale strategie vir teen finansiering van terrorisme”.
Die FATF het nie ‘n tydlyn verskaf vir wanneer Suid-Afrika die grys lys sou verlaat nie.
