In ‘n dramatiese klimaks van een van Suid-Afrika se mees berugte finansiële skandale, is Craig Warriner, beleggingsbestuurder van Johannesburg, tot ‘n effektiewe 25 jaar tronkstraf gevonnis vir die orkestreer van ‘n Ponzi-skema wat beleggers met meer as R1,2 miljard bedrieg het.
Die vonnisoplegging het Maandag in die Palm Ridge-handelsmisdaadhof plaasgevind, wat die einde was van ‘n sage wat honderde beleggers in finansiële ondergang gelaat het.
Warriner (60), die voormalige voorsitter van die Old Boys’ Association of St Stithians College, het die BHI Trust gestig en bestuur.
Die trust, wat in Augustus verlede jaar in duie gestort het, het die diepte van ‘n dekade lange bedrogskema onthul.
Warriner het in ‘n swart T-hemp en moulose trui in die hof verskyn en skuld beken op 207 aanklagte van bedrog, korrupsie en praktyke sonder ‘n finansiëlediensteverskafferlisensie in stryd met die Wet op Finansiële Advies- en Tussengangerdienste.
‘n Berekende ineenstorting
Die hof het gehoor hoe Warriner, eens ‘n gerespekteerde figuur in Johannesburg se elite-kringe, hom tot bedrieglike praktyke gewend het nadat hy sowat die helfte van die kapitaal verloor het wat aan hom toevertrou is.
Sy prokureur, Piet du Plessis, het aangevoer dat Warriner nie aanvanklik daarop gemik was om sy beleggers te bedrieg nie, maar dat hy ‘n Ponzi-skema gebruik het namate sy finansiële probleme vererger het.
“Hy het met goeie bedoelings begin, maar toe hy geld begin verloor het, het hy vasgevang in ‘n siklus van misleiding,” het du Plessis aan die hof gesê en beklemtoon dat Warriner homself aan die owerhede oorgegee het en ten volle met die ondersoek saamgewerk het.
‘n Koöperatiewe skuldige
Kaptein Ernest Khangale, die hoofondersoeker van die saak, het Warriner se volle samewerking bevestig.
Warriner het erken dat hy sonder die nodige finansiëledienstelisensie opgetree het en beken dat hy beleggers se fondse misbruik het. Die Gedragsowerheid vir die Finansiële Sektor (FSCA) het Khangale se rekening bevestig en opgemerk dat Warriner ten volle aan sy ondersoek voldoen het.
Die staat moet egter nog enige van die verlore bates verhaal.
Warriner se gedetailleerde beëdigde verklaring het die innerlike werking van die BHI Trust blootgelê en verskeie ander entiteite en individue betrek.
Hierdie onthullings het die weg gebaan vir verdere vervolgings namate owerhede voortgaan om die web van bedrog te ontrafel.
Die skaal van bedrog
Die BHI Trust-bedrogsaak het die land geskok met sy omvang en gesofistikeerdheid. Aanvanklike verslae het aangedui dat 206 beleggers verliese gely het, maar die ware omvang van die bedrog blyk veel groter te wees.
Bart Henderson, ‘n veteraan-bedrogondersoeker, stel voor dat die werklike verliese R3 miljard kan oorskry, met verwysing na verskille tussen Warriner se bekentenisse en die likwidateurs se bevindings.
“Die likwidateurs eis 800 slagoffers en R1,6 miljard se verliese. Baie slagoffers het egter nie hul verliese aangemeld nie weens ‘n gebrek aan vertroue in die likwidateurs of vrees dat hulle vorige uitbetalings moet terugbetaal,” het Henderson verduidelik.
“Dit kan maklik die totale verliese verder as R3 miljard opstoot.”
Lewe agter tralies
Terwyl Warriner sy vonnis van 25 jaar in Johannesburg se berugte “Sun City”-gevangenis begin, werp besinnings oor sy verlede ’n skrille kontras met sy huidige werklikheid.
Warriner, wat bekend is vir sy uitspattige leefstyl, het eens skouers geskuur met Suid-Afrika se politieke en sake-elite, en het weelderige partytjies aangebied en luukse byvoordele geniet.
Diegene wat hom geken het, beskryf ‘n man wat in staat is om groot lojaliteit teenoor sy goeie vriende te hê, en selfs toelaat dat sommige van hom voordeel trek. Sy aggressiewe en beledigende gedrag toe hy dronk was, het egter ‘n donkerder prentjie geskets.
Sy transformasie van ‘n kragoptelende, rekordbrekende swemmer by St Stithians na ‘n stewige massa rykdom en invloed was net so merkwaardig soos sy verval uit genade.
Warriner se tweede vrou, wat ‘n beduidende rol in sy gesonder lewenstyl gespeel het, was onder diegene wat verstom gelaat is deur sy skielike oorgawe aan owerhede.
Vriende het bespiegel dat hy geld gesuip het en in kriptogeldeenhede belê het, met planne om burgerskap in Malta of Portugal te verseker.
Die Nasleep
Die BHI Ponzi-skema het ‘n spoor van finansiële verwoesting en onbeantwoorde vrae gelaat. Die hofaangestelde trustees het slegs sowat R100 miljoen se bates teruggekry, ‘n fraksie van die eise teen die trust.
Ondersoeke onthul steeds skokkende besonderhede, insluitend teenstrydighede in ouditpraktyke en die betrokkenheid van verskeie finansiële adviesfirmas.
AfriForum, ‘n lobbygroep wat verskeie slagoffers verteenwoordig, het geëis dat Warriner teen ander geïmpliseerde individue getuig.
Hul ingryping het gelei tot vertragings in die regsverrigtinge, wat die kompleksiteit van die saak en die wydverspreide impak van die bedrog beklemtoon.
Soos die regstryd ontvou, bly Warriner se lewe in die tronk in misterie gehul. Pogings om ‘n foon na hom te smokkel, het misluk, en hy weier glo om met enigiemand te praat. Beskerm deur gevangenes, is sy gedagtes in sy sel net aan hom bekend.
Die vonnisoplegging van Craig Warriner is ‘n belangrike oomblik in Suid-Afrika se stryd teen finansiële bedrog, maar dit dien ook as ‘n grimmige herinnering aan die kwesbaarhede in die finansiële stelsel.
Vir die honderde beleggers wat in puin gelaat is, is die pad na herstel lank, en geregtigheid, hoewel gedien, kan nie die skade wat deur die BHI Ponzi-skema aangerig is, ongedaan maak nie.
