‘n Voormalige Standard Bank-werknemer is verbied om in die finansiële sektor te werk nadat dit ontdek is dat hy kliënte se inligting gebruik het om meer as R28 000 te leen.
Thapelo Jan Baloyi is in Oktober 2022 deur die bank as ‘n onafhanklike kontrakteur aangestel. Hy het as ‘n finansiële beplanner by die Secunda-tak in Mpumalanga gewerk.
Baloyi se probleme het in Julie 2024 begin toe ‘n kliënt, geïdentifiseer as TG, ‘n klag by die bank se forensiese afdeling ingedien het. TG het berig dat Baloyi haar per telefoon en WhatsApp gekontak het en versoek het om R1 000 te leen.
Daarna het hy sy persoonlike bankrekeningbesonderhede vir die oordrag verskaf. TG, wat die ongemaklik oor die versoek gevoel het, het nie die deposito gemaak nie, maar was onmiddellik bekommerd oor Baloyi se potensiële toegang tot haar Stanlib-beleggingsrekening wat by Standard Bank gehou word.
‘n Ondersoek is gedoen, en die forensiese departement het vasgestel dat Baloyi TG in Julie 2024 gekontak het en gevra het om R1 000 te leen, en toe TG hom meegedeel het dat sy die saak by die polisie sou aanmeld, het hy die boodskappe uitgevee. Ter verdediging het Baloyi gesê dat hy die boodskappe aan die verkeerde persoon gestuur het.
Forensiese ouditeure het verdere kommerwekkende voorvalle ontdek. Tussen April en Junie 2024 het Baloyi R2 500 en R1 000 van twee ander kliënte gevra.
Hy het ook bewerings in die gesig gestaar dat hy in Desember 2023 R25 000 van ‘n ander kliënt ontvang het, wat hy belowe het om binne ses maande met R5 000 rente terug te betaal – ‘n verbintenis wat hy nie nagekom het nie.
Tydens die verhoor het Baloyi bevestig dat die R25 000 in sy rekening inbetaal is, en dat hy dit nog nie terugbetaal het nie.
In Julie 2024 het Baloyi se aktiwiteite toegeneem toe hy na bewering ten minste R17 000 van ‘n kliënt gevra het met die belofte dat hy haar dogter sou help om ‘n werk by die bank te kry.
Alhoewel Baloyi pogings aangewend het om die dogter in diens te neem, het die kliënt se dogter werkloos gebly en die geld is nog nie terugbetaal nie.
Daar is ook bevind dat hy ‘n konsultasiebesigheid met sommige van die bank se kliënte bedryf het en ook nie die bank se skootrekenaar terugbesorg het nie, wat effektief diefstal is wat gepleeg is.
Die hoogtepunt van hierdie gebeure het Standard Bank daartoe gelei om Baloyi se kontrak in Augustus 2024 te beëindig.
Om tot ‘n billike gevolgtrekking te kom, is Baloyi die geleentheid gegee om in Oktober 2024 skriftelike vertoë te rig waarin hy verduidelik waarom hy nie geskors moet word nie.
Baloyi het nie op die uitnodiging gereageer nie en het ‘n verlenging versoek om die skriftelike vertoë in te dien sodat hy die nodige dokumente, insluitend e-posse en kontrakte, kon insamel.
Hy het addisionele tyd versoek om te verseker dat hy teen ten minste 15 November 2024 ‘n deeglike en akkurate antwoord verskaf. Hy het verder besonderhede versoek van die kliënte wat bewerings gemaak het dat hy geld by hulle geleen het.
Wat die skootrekenaar betref, het hy gesê dat hy dit verloor het en het onderneem om ‘n polisieverslag in te dien en die saaknommer so gou as moontlik te verskaf.
Hy is ‘n verlenging van twee weke toegestaan, maar het steeds nie die sperdatum nagekom om die skriftelike vertoë in te dien waarin hy beweer het dat hy siek was nie. ‘n Dag later het hy sy antwoord ingedien.
Baloyi het ontken dat hy enige werkaanbod in ruil vir betaling gemaak het. Hy het beweer dat die besprekings tussen die kliënt en haar dogter slegs ‘n potensiële werksgeleentheid betref het, afhangende van die feit dat die dogter aan die bank se werwingskriteria voldoen. Hy het gesê die werwingsproses is deur die bank gestaak en geen betaling is ooit ontvang nie.
Hy het die bewering ontken dat hy geld by kliënte geleen het. Hy het aangevoer dat sy besigheidsmodel voorafbetalings vir die dienste wat hy gelewer het, vereis het, en dit is duidelik gekommunikeer en gedokumenteer in skriftelike ooreenkomste met kliënte.
Wat die skootrekenaar betref, het hy gesê dit het tydens sy besoek in Natal verlore geraak. Hy het aangedui dat die verlies onbedoeld was en nie oneerlikheid of wangedrag daarstel nie, en hy was bereid om betaling te reël om die toestel te vervang indien nodig.
Ten spyte van die voorleggings het die bank voortgegaan met sy besluit om hom in November 2024 te skors. In ‘n poging om die besluit omver te werp, het hy dieselfde maand by die Finansiële Dienstetribunaal (FST) verligting gesoek.
Hy het onder andere aangevoer dat die afleggingsproses hom nie ‘n billike verhoor of voldoende geleentheid gebied het om die bewyse teen hom te betwis nie, en dat die kennisgewing van voorneme om te belet nie spesifisiteit gehad het nie, wat sy vermoë om effektief te reageer, belemmer het.
Hy het verder bygevoeg dat daar geen voldoende verhoor gehou is nie, en dat die besluitnemingsproses bevooroordeeld en eensydig was, en dat hy die geleentheid ontsê is om getuies te kruisondervra of bewyse te betwis.
Nadat die bewyse geëvalueer is, het die FST gesê dat Baloyi sy vertrouensposisie misbruik het, wat hy verkry het kragtens die kontrak wat hom effektief gemagtig het om namens die bank as sy verteenwoordiger op te tree.
“Die aansoeker (Baloyi) het voordeel getrek uit die respondent se (bank) kliënte en die voorreg om toegang tot hul vertroulike finansiële inligting te hê, misbruik om geld van hulle te leen sonder om dit terug te betaal en sodoende homself ten koste van hulle te bevoordeel.
“Hierdie gedrag kan nie goedgepraat word nie, en ons bevind dat die aansoeker oneerlik was en sy vertrouensposisie misbruik het toe hy geld van die respondent se kliënte gewerf het in stryd met verpligtinge om sulke kliënte se finansiële posisies te beskerm en te bevorder,” het die FST gesê.
Boonop het die FST gesê Baloyi het versuim om berou te toon en geen rede verskaf waarom hierdie kliënte bewerings teen hom sonder enige basis sou maak nie.
“Om die redes hierbo uiteengesit, het die aansoeker se gedrag sy persoonlike karakter van eerlikheid en integriteit in die gedrang gebring… en ons is tevrede dat die gedrag van die aansoeker toon dat hy nie meer aan die karaktervereistes van eerlikheid en integriteit voldoen nie,” het die FST gesê.
Gevolglik het die FST gesê daar is geen basis om in te meng met die besluit wat deur die bank geneem is nie.
Sy aansoek is van die hand gewys.
IOL
