Oor nie-nakoming van teen-geldwassery-reëls.
Old Mutual Lewensversekeringsmaatskappy het ‘n R15,9 miljoen boete van die Suid-Afrikaanse Reserwebank (Sarb) gekry vir versuim om aan sekere bepalings van die Wet op die Finansiële Intelligensiesentrum (FIC) te voldoen, maar R5,9 miljoen van die boete word voorwaardelik opgeskort vir 36 maande.
In ‘n verklaring wat Vrydag uitgereik is, het die Sarb gesê die administratiewe sanksies wat opgelê is, kom ná ‘n FIC-wet-inspeksie wat in 2020 uitgevoer is.
“Die Omsigtigheidsowerheid, wat binne die administrasie van die Sarb funksioneer, het ‘n mandaat om toesig te hou oor en af te dwing dat verantwoordbare instellings voldoen aan die bepalings van die FIC-wet of enige bevel, bepaling of voorskrif wat ingevolge daarvan gemaak word,” het die sentrale bank opgemerk.
Nie-nakoming
Die Omsigtigheidsowerheid sê die sanksies wat op Old Mutual Life Assurance Company opgelê is, spruit uit nie-nakoming, insluitend:
- versuim om te voldoen aan sy kliënte-omsigtigheids-verpligtinge, en versuim om omsigtigheid te doen oor aktiewe kliënteverhoudings in die steekproef;
- versuim om die fisiese adres van kliënte te verifieer en die voordelige eienaars van kliënte te identifiseer;
- nie-nakoming van kontantdrempelverslagdoeningsverpligtinge en versuim om kontanttransaksies betyds bo die voorgeskrewe limiet ingevolge die FIC-wet aan te meld; en
- versuim om verdagte en ongewone transaksies betyds by die FIC aan te meld.
Old Mutual Life Assurance Company het ook nie daarin geslaag om sy risikobestuur- en nakomingsprogram voldoende te ontwikkel en te implementeer nie, insluitend die identifisering en monitering van geldwassery, terreurfinansiering en verspreidingsfinansieringsrisiko’s.
Dit het ook nie daarin geslaag om kliënte voldoende te risikogradeer voordat hulle aan boord gegaan het nie.
Old Mutual Group het in reaksie sy eie verklaring uitgereik en gesê hy sal nie teen die sanksie appelleer nie en het ingestem om die boete te aanvaar waarvan R10 miljoen vooraf betaalbaar is en R5,9 miljoen vir drie jaar ingevolge die FIC-wet opgeskort is.
Die Omsigtigheidsowerheid het bevestig dat Old Mutual deur die hele proses met die owerheid saamgewerk het en die nodige regstellende stappe gedoen het om die tekortkominge aan te spreek.
Old Mutual beklemtoon in sy verklaring die boete is ‘n “administratiewe sanksie wat spruit uit leemtes wat geïdentifiseer is in die anti-geldwassery en die teenstryding van die finansiering van terrorisme [AML/CFT]-program”.
“Dit is nie omdat Old Mutual ‘n kanaal vir geldwassery is nie,” sê die groep.
Die groep voeg by dat hy daartoe verbind is en sal bly om robuuste prosesse en beheermaatreëls te implementeer in die voortdurende stryd teen geldwassery en ander onwettige aktiwiteite deur misdadigers en sindikate wat die breër finansiëledienstesektor teiken.
Hierdie artikel is herpubliseer vanaf Moneyweb.
